Qimor sanoati pul yuvish bilan nima qilishi kerak?

By 08.09.2021 08.09.2021

Qimor o'yinlari bilan shug'ullanuvchi barcha operatorlar moliyaviy jinoyatni qimor o'yinlaridan saqlanish majburiyatiga ega. 2002 yildagi jinoyatchilik to'g'risidagi qonun (POCA) qimor o'yinlari operatorlarini noqonuniy yo'l bilan qo'lga kiritgan pullarini qimor o'ynashga harakat qilayotgan mijozlarga ogoh bo'lishga majbur qiladi. Pul yuvish pulni tozalash uchun noqonuniy naqd pulni ishlatishni ham, qimor o'yinlarini moliyalashtirishni ham o'z ichiga oladi.

Pul yuvish xavfi nafaqat operator-mijoz munosabatlarida uchraydi. Ular, shuningdek, biznes-biznes munosabatlarida, shuningdek, operatorlar bilan shartnoma tuzgan har qanday uchinchi shaxslar bilan sodir bo'lishi mumkin.

Qimor o'yinlari komissiyasi tomonidan berilgan operatsion litsenziyalarining barcha egalari pul yuvishning oldini olish majburiyatlariga ega. Bunga xodimlari kam yoki umuman bo'lmagan operatorlar kiradi. Ularning qonunga muvofiqligini ta'minlash operatorning zimmasidadir.

Pul yuvish qimor o'yinlariga qanday ta'sir qiladi?

Pul yuvuvchilar qimor operatorlarini ikki xil yo'l bilan nishonga olishadi. Birinchidan, ular noqonuniy yo'l bilan olingan yoki jinoyatlardan olingan pullar, tovarlar yoki aktivlardan foydalanishlari mumkin va bu pulni qimor operatori kabi tez-tez naqd pul talab qiladigan qonuniy biznes tuzilmasi orqali joylashtirish orqali yashirishga harakat qilishlari mumkin. Bu mablag'larning asl kelib chiqishini yashirish orqali naqd pulni "tozalaydi" va jinoyatchilarga qonuniy yo'l bilan olingan pul mablag'larini moliyaviy tizimga qaytarishga imkon beradi.

Pul yuvuvchilarning qimor o'yinlari operatorlarini suiiste'mol qilishining ikkinchi usuli - bu jinoyatlardan tushgan pulni qimor o'yinlarini bo'sh vaqt sifatida moliyalashtirish. Shuni yodda tutingki, har qanday jinoiy faoliyatdan olingan daromad pul yuvish hisoblanadi. Masalan, qimor o'yinlarini moliyalashtirish uchun soliq to'lashdan bo'yin tovlagan shaxs pulni yuvadi.

Shuni yodda tutingki, pul yuvish bo'yicha gumon qilingan faoliyat to'g'risida hisobot berish uchun minimal moliyaviy chegara yo'q. Operator yoki operatorda ishlaydigan har bir kishi xaridor pul yuvayotganini bilgan yoki gumon qilgan holatlar to'g'risida xabar bermaslik jinoyat hisoblanadi.

Qimor sanoatida pul yuvishning tavakkalchilikka asoslangan yondashuvi qanday?

Pul yuvish yo'li tavakkalchilikka asoslangan yondashuv bilan baholanadi. Bu shuni anglatadiki, operatorlar o'z sohalariga tegishli pul yuvish qonunbuzarliklari xavfini aniqlab olishlari, bu xavflarni yumshatish va boshqarish uchun siyosat va protseduralarni ishlab chiqishlari va amalga oshirishlari, bu choralarning samaradorligini kuzatishlari va yaxshilashlari, shuningdek, nima va nima uchun qilinganligini qayd etishlari kerak.

Agar bu bajarilmasa, oqibatlar operatorlar va ularning xodimlari uchun normativ sanktsiyalarni, litsenziyani yo'qotishni, operatorga nisbatan fuqarolik ishini yoki hatto jinoiy ta'qibni o'z ichiga olishi mumkin.

Qanday asosiy xavflar bor?

Qimor o'yinlarining har bir sohasi va shakli har xil bo'ladi. Shu bilan birga, pul yuvishni ko'rsatadigan ba'zi omillar mavjud, masalan, sarf -xarajatlarni ko'paytirish, aniq daromad manbaiga mos kelmaydigan xarajatlar yoki g'ayrioddiy o'yin uslublari. Bu misollar muammoli qimor o'yinlarini ham ko'rsatishi mumkin.

Operatorlar o'z biznesini pul yuvuvchilar va jinoyatchilar tomonidan suiiste'mol qilinishining oldini olishga, shuningdek, zaif odamlarni qimor o'yinlaridan zarar ko'rishdan himoya qilishga majburdirlar. Shu sababli, mijoz bilan munosabatlar davomida tegishli tekshiruvlar va so'rovlar o'tkazilishi kerak va pul yuvish mumkin bo'lgan pullar, shuningdek, qimor o'yinlari uchun qizil bayroqlarni aniqlash tartib -qoidalari bo'lishi kerak.

Operatorlar mijozlar bilan ishbilarmonlik aloqalarini o'rnatishda, hisobni depozit qilish va olib qo'yish, mijoz bilan ishbilarmonlik aloqalarini uzish kabi mijozlarning doimiy faoliyatini kuzatib borish tartibiga ega bo'lishi kerak. O'zaro munosabatlarning barcha holatlarida operator mijozning pul yuvish bilan shug'ullanadimi yoki yo'qligini o'ylab ko'rishi kerak.

Yodingizda bo'lsin, o'z vaqtida hisobot berish - bu himoya.

Operator nima qilishi kerak?

Qimor o'yinlari bilan shug'ullanadigan barcha operatorlar, agar ular boshqa odamning pul yuvish bilan shug'ullanayotganini bilsa yoki gumon qilsa, to'g'ri tarzda oshkor qilishi kerak. Bunga mijozlar, boshqa korxonalar yoki uchinchi shaxslar kiradi.

Milliy jinoyatchilik agentligiga hisobot to'g'ri ko'rsatilgan nomzod tomonidan topshirilishi kerak. Agar bunday hisobotlar tuzilmasa, bu ham xodim, ham ofitser tomonidan sodir etilgan huquqbuzarlik deb hisoblanishi mumkin.

Belgilangan ofitser pul yuvish bilan bog'liq har qanday ma'lumot NCAga to'g'ri oshkor qilinishini ta'minlash uchun javobgardir. Xodimlar o'z shubhalarini nomzodga xabar berishlari kerak, u shubhali harakatlar to'g'risida xabar berish yoki bermaslik to'g'risida qaror qabul qiladi. Operatorlar tayinlangan ofitserni tayinlashlari kerak.

Xodimlarni qanday o'qitish kerak?

Pul yuvish qonunbuzarliklari xavfini biladigan va aniqlay oladigan xodimlarga ega bo'lish qimor operatorlari faoliyat ko'rsatadigan eng muhim va samarali nazorat tizimlaridan biridir. Xodimlarga o'qish uchun faqat siyosatni taqdim etish etarli emas. Xodimlar g'ayrioddiy xatti -harakatlarni aniqlash va shubhali operatsiyalarni aniqlashni bilishi kerak.

Ta'lim xodimlar va sanoat duch keladigan o'ziga xos xavf -xatarlarga asoslangan bo'lishi kerak, lekin VinciWorks hech bo'lmaganda barcha xodimlarga yiliga kamida bir marta va ko'pincha xavfi yuqori bo'lgan xodimlar uchun pul yuvish bo'yicha keng qamrovli trening o'tkazishni tavsiya qiladi.

Qonun buzilishining oqibatlari qanday?

Jinoyat sanktsiyalari va litsenziyalardan mahrum bo'lish operatorlarni zaiflashtirishi mumkin. Ammo Qimor komissiyasi tomonidan to'g'ri siyosat va tartib -qoidalarga ega bo'lmagan operatorlarga nisbatan jarimalar tobora ko'payib bormoqda. 2020 yilda Betway onlayn -operatori pul yuvish tartib -qoidalarini buzganligi uchun 11,6 million funt sterling miqdorida jarimaga tortildi.

Bir holatda, operator VIP -mijozning onlayn hisobiga 8 million funtdan ortiq mablag 'kiritgan va to'rt yil mobaynida uning yarmini yo'qotib qo'ygan VIP mijozining mablag' manbalari bo'yicha hech qanday tekshiruv o'tkazmagan. Ular, shuningdek, ikki kun mobaynida 187,000 funt sterlingni qo'yib yuborgan xaridorni, shu jumladan, ijtimoiy javobgarlikni o'z ichiga olgan tekshiruvlarni o'tkaza olmadilar.

Umuman olganda, operator 6 million funt sterlingni jinoyatdan tushgan daromadlar bo'lishi mumkin bo'lgan biznes orqali o'tkazishga ruxsat bergan.

Qimor o'yinlari komissiyasi bu muvaffaqiyatsizliklar pul yuvishga qarshi kurashish (AML) siyosati va jarayonlarining etarli emasligi, shuningdek, yuqori boshqaruv nazorati etarli emasligidan kelib chiqqanini aytdi. Bunga 2015 yilgacha mijozlar bilan o'zaro munosabat siyosati yo'qligi, 2017 yilgacha VIP yoki qimmatbaho mijozlar uchun maxsus shartlar qo'yilmaganligi kiradi. Operator mijozlar bilan ishbilarmonlik munosabatlarining doimiy monitoringini o'tkaza olmadi, kengaytirilgan mijozlarni qo'llamadi. tegishli tekshiruvlar, yozuvlar va qo'llab-quvvatlovchi hujjatlarni saqlay olmadi, AML bilan bog'liq xavfga sezgir siyosatni o'rnatmadi va saqlay olmadi va AML xavfini baholay olmadi.

VinciWorks qanday yordam berishi mumkin

VinciWorks -da pul yuvish bo'yicha bir qator treninglar, namunali siyosatlar va tartibga solinadigan sektor uchun qo'llanmalar mavjud. Bunga har xil darajadagi, yurisdiktsiya va joylardagi xodimlar uchun pul yuvish bo'yicha keng ko'lamli baza va malaka oshirish bo'yicha treninglar kiradi. Bizning mashg'ulotlarimiz to'liq moslashtirilgan bo'lib, operatorlarga o'z siyosati va protseduralarini, shuningdek, nomzodlar bilan bog'lanish ma'lumotlarini va hisobot tuzish imkoniyatini beradi. Bizning Omnitrack vositasi shubhali hisobotlarni kuzatish, kuzatish va yig'ish uchun bir martalik yechim bo'lib, nomzodlar va boshqa yuqori menejerlarga tendentsiyalarni tez va osonlik bilan aniqlash, hotspots va qizil bayroqlarni aniqlash hamda xodimlarga batafsil hisobot yozish imkonini beradi.